VermögenPlus - Ihre persönliche Fondsvermögensverwaltung

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie börsennotierte Indexfonds - sogenannte ETFs - an.

Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, gesteuert.

Wir beraten Sie gerne per Video oder in unserer Filiale – ganz nach Ihren Wünschen!

Sie sind bereits überzeugter VermögenPlus-Kunde? Hier gelangen Sie zum Kunden-Login.

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Ihr privates Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen Freiraum dauerhaft erhalten und ihn sogar noch behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein.

Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.
Basisanlage, Risikoausrichtung und Chancennutzung

Ihre Anlage in guten Händen

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus entscheiden. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Beratern Ihrer Sparda-Bank Südwest vor Ort.

Breit gestreut, ausgewogen verteilt

Legen Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis. Ob Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausgerichtet wird, entscheiden Sie. 

Zutaten der Vermögensanlage

Sie legen Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.
 

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus

Das sollten Sie beachten:

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann die Verwalterin bzw. der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment der Kundin bzw. des Kunden treffen. Obwohl die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil der Kundin bzw. des Kunden zu handeln, kann die Verwalterin bzw. der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Wir beraten Sie gerne per Video oder in unserer Filiale – ganz nach Ihren Wünschen!

Chancen

...in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor

 

...der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle
    nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

 

Risiken

...in Bezug auf die Vermögensverwaltung
 
  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten
    Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt

 

...der in der Vemögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Chancen

...in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor

Chancen

der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

...der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
 
  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle
    nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken

...in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten
    Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt

Risiken

...der in der Vemögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Weitere Informationen

Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht können Sie hier einsehen.

Weitere nachhaltigkeitsbezogende Informationen, zum Beispiel der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier.

*Sie werden auf eine Seite außerhalb des Verantwortungsbereiches der Sparda-Bank weitergeleitet. Für den Inhalt der vermittelten Seite haftet nicht die Sparda-Bank, sondern der Herausgeber dieser Webseite.